СМИ удалось раскрыть схему мошенничества, связанную с подставными вкладчиками, открывающими фиктивные депозиты. Показательным примером служит банк «Европейский Стандарт», лишенный лицензии в декабре прошлого года. Автором схемы выступает Анастасия Оськина , на деятельность которой Агентство по страхованию вкладов упорно закрывает глаза.
Как оказалось, из южной части России автобусами свозятся тысячи людей из неблагополучных семей — так называемый «караван». За ними приглядывают «погонщики». Маргиналы за небольшую плату идут в банк, у которого будет отозвана лицензия, и открывают фиктивные депозиты. Когда кредитно-финансовая организация находится на грани краха, мнимые клиенты снова садятся в автобусы и отправляются в другие банки, чтобы получить страховки. Большая часть вырученной таким образом суммы достается кураторам.
Безусловно, такой маневр вызывает подозрения, поэтому мошенники придумали отвлекающий маневр. Во время проверки в банках часто обнаруживают забалансовые вклады, своего рода «тетрадки», в которых числятся обманутые вкладчики. Пока происходит разбор ситуации с тетрадками, «караваны» занимаются сбором госсредств.
В «Европейском Стандарте», мошенническими схемами занимались менеджеры, кочевавшие из одной кредитно-финансовой организации в другую. Разорившая банк банда банкиров была арестована в том же декабре, пишет bfm.ru. В их числе не упоминалась некая Анастасия Оськина, хотя в обращении клиентов «Европейского стандарта» в госструктуры говорится о том, что именно она организовала схему и является настоящим бенефициаром банка «Европейский Стандарт».
К данному моменту остается неизвестным, занимаются ли правоохранители «караваном вкладчиков», ведь речь государство понесло ущерб более миллиарда рублей.